Favori Fonlarınızın Net Aktif Değerini Anlama

Favori Fonlarınızın Net Aktif Değerini Anlama

Yeni bir yatırımcı olarak, hisseleri alıp satmaya gittiğinizde, favori yatırım fonu yanında NAV veya net varlık değerini görebilirsiniz. NAV veya net varlık değerinin tanımı nedir ve neden umursayalım? Bu çıkıyor, çok önemli. Aslında, net varlık değeri, yatırımınızdan aldığınız temettüler ile birlikte, eğer varsa, uzun vadede portföyünüzün toplam getirisi için önemli olan tek şeydir.

Geriye Dönelim ve Karşılıklı Fonların Yapılandırılmış Olduğuna Bakalım

Yatırım fonları, hisse senetleri ve tahviller gibi diğer varlıklara yatırım yapan birleştirilmiş bir güvence fonu ya da kurumdur (eğer okurları anlamak istiyorsanız, daha fazla bilgi edinebilirsiniz).Yatırım Fonları Nasıl Yapılandırılır?). Bununla birlikte, piyasalar açık olduğu günlerde GYO'lar gibi hisse senetleri, tahviller ve diğer birçok menkul kıymetler ticaret yapmaktadır. Akıllı bir yatırımcı, altta yatan portföyde bir değişikliği yansıtmayan ve onlara adil olmayan bir avantaj sağlayan bir yatırım fonunun hisselerini alıp satarak bunu kullanabilecektir.

Yatırımcıları hızlı piyasa tüccarlarından korumak için, yatırım fonu hisseleri sadece günde bir kez işlem yapar. Bu, böyle durumları önler. Doğu Standart Saati, sabah saat 4: 30'da, yatırım fonu ve diğer borsaların kapanış fiyatına dayalı olarak muhasebecilik şirketleri tarafından yatırım fonlarının altta yatan pozisyonlarının değeri eklenir ve tüm yatırım fonu sahiplerinin değerinin belirlenmesi için kullanılır. Kısa vadeli hisse senedi gibi yatırım fonunun borçları veya borçları, net varlık değerinin veya NAV'ın, sıklıkla çağrıldığı gibi hesaplanması için düşülür.

Borsalar, bu yeni NAV'ı yansıtmak için yatırım fonunun hisse fiyatını günceller.

Net varlık değeri veya NAV, fon sahibinin temel yatırımının kapanış parçalarına dayanan yatırım fonunun gerçekten net değeri veya defter değeridir (varlık – borç). Yatırımcıların her işlem günü sonunda hisselerini alabileceği veya satabileceği fiyattır. Karşılıklı fon NAV, gömülü sermaye kazancını yansıtmaz, bu da yanlış şartlar altında, hisselerinizde bir kayıp yaşanmış olsanız bile başka birinin vergi faturasını ödemek zorunda kalabileceğiniz anlamına gelir.

Yatırım fonu hisselerini satın almak veya satmak için verdiğiniz siparişler toplanır ve daha sonra sabah 4:30 da EST'ye yatırılır. Örneğin, saat 11: 32'de bir endeks fonu 1.000 hisse satıyorsanız, bu hisseler için alacağınız fiyatı bilmezsiniz, ya da saat 4: 30'a kadar paranızı alırsınız. NAV hesaplandığında o öğleden sonra. Bu, işlem günü boyunca geleneksel yatırım fonlarının fiyatlarını görmemenizin sebebidir.

Geleneksel yatırım fonlarının, borsada işlem gören fonların ya da ETF'lerin aksine, gün içinde işlem yapmak ve sonuç olarak, hisse senedi fiyatı eşit oranda, paritede ya da NAV'a indirimde olabilir. Bu, fonun kendisinin temelindeki menkul kıymetlerin değerinden daha fazla veya daha az ödeyebileceğiniz anlamına gelir. Tarihsel olarak, kapalı uçlu fonlar, net varlık değerine indirgeyerek bazı durumlarda, önemli indirimlerle işlem görmüştür.

Net Varlık Değeri Size Ne Söyleyemez?

Net varlık değeri, bazen daha eski bir yatırım fonu veya endeks fonu içerisinde kimi zaman gerçekleşmiş olan gerçekleşmemiş gerçekleşmemiş sermaye kazançları riskini hesaba katmaz. Net varlık değeri, dayanak varlıkların gerçek içsel değerinin makul olup olmadığını size söyleyemez; Örneğin, dot-com patlaması sırasında, net varlık değerinde bir fon satın almış olabilirsiniz ve iflas için tahsis edilen işletmelere ait müstehcen fiyat-kazanç oranlarını ödeyebilirsiniz.

Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiye vermemektedir. Bilgiler, yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir özel yatırımcının mali durumu göz önüne alınmadan sunulmakta olup, tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, olası anapara kaybı dahil olmak üzere risk içerir.

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Loading...
Bu yazıyı beğendiniz mi? Lütfen arkadaşlarınıza paylaşın:
Bir cevap yazın

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: